4月30日時点の投資成績です。月次のリターンは、「-2.41%」。 投資額対する評価額は「6.93%」のプラス。 去年の秋〜冬にかけて積み立てておいた分が効いていて、まだまだプラス。 長期投資を心がけている身としては、 ２〜３月の市場の過熱感が収まってきて…

現在のポートフォリオ さて、毎月15日前後に公開している「現在のアセットロケーション」です。今月は、「投信積立」への仕組み作りをめざしていろいろ作業してみました。 3月中までは、信託報酬が安く運用も安定してそうだということで、「eMAXISシリーズ」…

３月３１日時点の投資成績です。月次のリターンは、＋3.23%でした。 3月は出遅れ気味だった国内株式市場が非常に堅調でした。 それにともない大きく含み益があった銘柄を売り、 利益を確定させたため、投資総額は減りました。 現物の株式は、 企業の業績を調…

貯金箱とお財布から小銭を出し入れして、お財布の残高を１０００円単位にする。 こづかい帳をつけるのに便利。

国連UNHCR協会 2012年3月分の寄付は、国連UNHCR協会あてにおこないました。難民支援を行っている機関の寄付受け入れ窓口となる団体です。 この団体を寄付先に選んだポイントは、これまでのポリシー通り 「認定NPO法人寄付金特別控除の対象であること」 「食…

社会人になると、収支や資産額がガラッと変わる場合も多く、学生時代と同じようなお金の管理を続けていると、大きく損をしてしまう可能性があります。 社会人になって3年。最近、収支や資産の管理方法を整備・調整してきて、だんだん思うところも増えてきま…

新社会人への収支や資産の管理方法のアドバイス第三回は、「増やす編」。 就活の知識を活かして少し株式投資！ 自分の場合、自分でリスク資産を持つことで、日経新聞の記事などを読んだときの頭に入り具合、腹への落ち具合が段違いでした。リスク資産をもつ…

新社会人への収支や資産の管理方法のアドバイス第二回は、「使う」編。 お金を使うときは、クレジットカードを利用すると、ネットショッピングなどで利用できるポイントで還元されてお得になります。現時点では、毎月の支払をするためのクレジットカードと、…

2012年4月から社会人になる人のためのお金に関するアドバイスシリーズ、第一回は、「貯める」編です。 貯蓄なら定期預金 まず、貯蓄をするのでしたら、定期預金がお得です。場合によって、定期預金は、普通預金の10倍くらいの利子がつくことがあるからです。…

セゾン投信（東京都豊島区、代表取締役社長：中野晴啓）は3月15日、運用資産残高が500億円を突破した。運用資産残高の内訳は「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」が449億3200万円、「セゾン資産形成の達人ファンド」が56億2200万円で合計505…

今月は、メインの証券会社を乗り換える機に乗じて 大幅にアセットロケーションを見直し だいぶ、目標とするところに近づいてきました。 また、ハイイールド債と海外REITの資産クラスについて勉強し、 アセットロケーションに追加しました。 この２つの資産ク…

投資信託と現物株式投資を初めて6か月が立ちました。期間中の利回り（投資額に対する評価益・譲渡益の合計/投資額）を計算してみると、「+6.15%」でした。 今回は、投資を初めて半年なので、投資を始めるきっかけとなった「セゾン・バンガード・グローバルバ…

2012年2月分の寄付は、認定NPO法人チャイルド・ファンド・ジャパン宛てに行いました。 この団体を寄付先に選んだポイントは、「認定NPO法人寄付金特別控除の対象であること」「自分の寄付のテーマである「子ども」の支援に力を入れていること」「活動報告や…

投資信託を初めて6か月、前回、アセットロケーションを公開してから1ヶ月とちょっと立ちました。 少し前まで、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」（以下、セゾン・グロバラ）を母艦にして、それをインデックス投信で調整する形にしようと思…

年末なのでアセットロケーションを分析しました。 つかったのは、マネックス証券提供の「MONEX VISION β」 個々の割合は以下のようになっています。 国内短期金融資産: 74% 国内株式: 16% 先進国債権: 4% 先進国株式: 3% 国内債券: 1% 新興国株式: 1% 定期預…

ものすごい楽しい思いしなくていいと思っています。将来の不安をできるだけ減らし、食べるものに困らず、わびさびを感じながら静かに暮らしていくのが目標です。 お父さんの世代が働き盛りだったインフレの時代。１円の価値がどんどん下がっていく時代でした…